Вы успешно подписались на Кабинет инвестора
Отлично! Теперь завершите оформление заказа, чтобы получить полный доступ к Кабинет инвестора
Рады Вас видеть снова! Вы успешно вошли в свой аккаунт.
Поздравляем! Ваш аккаунт полностью активирован, сейчас у вас есть доступ ко всему контенту.
Поздравляем! Ваша платежная информация обновлена.
В процессе обновления платежной информации возникла ошибка.

Как стать рантье? Рассматриваем 5 наиболее эффективных способов

Кабинет инвестора
Кабинет инвестора

Согласно определению, рантье́ — лица, живущие за счёт ренты, то есть доходов, получаемых с капитала, как правило, размещённого в виде банковских вкладов, ценных бумаг, доходной недвижимости и т.д.

Собственно, с целью в итоге стать рантье многие, особенно за рубежом, и начинают интересоваться инвестициями. Конечно, далеко не у каждого в запасе для этого имеется достаточная сумма (в таком случае стоит стоит начать с акций роста, кстати, регулярно разбираемых на канале).

Однако, независимо от вашего возраста, рода деятельности или размера свободных денежных средств, знать о доступных вариантах однозначно стоит. В этой статье мы рассмотрим пять самых популярных из них.

Облигации

Облигации – один из наиболее популярных способов инвестирования средств с целью получения регулярного дохода. При этом потенциальным инвесторам необходимо учитывать тот факт, что они также являются одним из самых сложных классов финансовых активов.

По большому счету облигации можно разделить на два типа:

  • государственные облигации;
  • корпоративные облигации, которые включают долговые ценные бумаги компаний и организаций всех форм собственности и размеров.

Доходность каждой облигации варьируется в зависимости от целого комплекса факторов, включающих в себя профиль риска заемщика и срок погашения ценной бумаги.

Грамотно "взвесить" все факторы неопытному инвестору далеко не просто, поэтому большинство индивидуальных участников рынка выбирают фонды облигаций. Например, в США популярен iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG), который содержит в своем портфеле около 8300 различных долговых ценных бумаг компаний из всех сегментов рынка.

Более подробно про облигации можно почитать в этом посте.

Дивидендные акции

Инвестиции в дивидендные акции обычно более рискованны, чем в облигации, поскольку компании выплачивают дивиденды из своей прибыли. Как показал финансовый кризис 2008 года (да и в 2020 таких случаев было немало), даже у самых стабильных корпораций может катастрофически ухудшится финансовое положение, когда прибыль переходит в убыток. В таких случаях у компании есть два пути: продолжать выплачивать дивиденды в долг, либо урезать выплаты.

Рассмотрим в качестве примера такого гиганта финансового рынка, как Citigroup (C) - после финансового кризиса банк сократил выплаты с 54 центов на одну акций за квартал в 2007 году до нескольких жалких "копеек" (пенни) в 2009 году.

Однако многие инвесторы готовы взять на себя этот дополнительный риск, рассчитывая получать не только дивидендны, но и рост стоимости своих первоначальных инвестиций вместе с ростом котировок выбранных акций. Дивидендные акции потенциально значитально более доходны, чем облигации, именно поэтому на Кабинете инвестора в рубрике #дивиденды мы разбираем их значительно чаще.

Привилегированные акции

Привилегированные акции - это своего рода гибридный тип финансовых активов, который включает в себя черты обычных акций и облигаций. От облигаций этот инструмент в первую очередь отличается более высоким уровнем риска.

В случае банкротства компании-эмитента привилегированные акции предоставляют инвесторам меньше прав, чем держателям облигаций, при этом они рангом выше, чем обыкновенные акции. То есть сперва средства получат держатели облигаций, потом те, кто владеют привилегированными акциями, а остаток средств между собой разделят остальные инвесторы.

Как правило, привилегированные ценные бумаги обеспечивают более  высокую доходность, чем обыкновенные. Как следует из названия - привелегироаванные, заполучить их частным инвесторам может быть сложно/дорого. В таком случае "на выручку" приходять некоторые биржевые фонды, такие как iShares Preferred или Income Securities ETF (PFF), которые позволяют инвестировать в этот класс активов, имея в своем распоряжении даже небольшую сумму денежных средств.

Недвижимость (REIT)

Прямая покупка недвижимости для сдачи в аренду физическим или юридическим лицам и получение ежемесячного дохода требует капитала и характеризуется низкой ликвидностью активов - если вам срочно понадобятся деньги, то недвижимость трудно быстро продать без потери части ее стоимости.

В результате многие инвесторы предпочитают стратегию инвестирования в акции компаний, которые работают на рынке недвижимости. Существует особый класс компаний, которые называются REIT (real estate investment trust) - трастовые фонды инвестиций в недвижимость.

Эти компании владеют, управляют или финансируют недвижимость, которая сдается в аренду и приносит регулярный доход. Инвесторы могут покупать акции отдельных REIT-компаний, таких, как Simon Property Group (SPG) - крупнейший оператор торговых центров в США, или вкладывать деньги в инвестиционные ETF-фонды, такие, как Vanguard Real Estate Index (VNQ).

Ну а подробнее про REIT и в какие REIT'ы стоит вкладываться сейчас можно почитать в этой статье.

Инвестиционные фонды

Для тех инвесторов, кто не готов составлять портфель самостоятельно, либо хочет диверсифицировать имеющиеся риски, стоит задуматься о инвестиционном фонде/фондах, где портфель формируют за вас на основе заранее определенной стратегии. К их числу относятся различные ETF-фонды и инвестиционные фонды, ориентированные на получение регулярного дохода.

Возьмем, к примеру, активно управляемый ETF Invesco Balanced Multi-Asset Allocation (PSMB) – это так называемый «фонд фондов», который инвестирует от 45% до 75% своих активов в другие ETF и от 25% до 55% в активы с фиксированным уровнем дохода. Менеджмент PSMB регулярно проводит ребалансировку портфеля для того, чтобы поддерживать оптимальное соотношение доходности и риска в соответствие с рыночной ситуацией.

Существуют также популярные фонды, ослеживающие индексы, отдельные отрасли и т.д. Подробнее о ETF можно почитать в этой статье, ну а сами фонды мы рассматриваем в рубрике #фонды.


Подписывайтесь на Кабинет инвестора в Telegram! Там еще много интересного!

Инструкции