Вы успешно подписались на Кабинет инвестора
Отлично! Теперь завершите оформление заказа, чтобы получить полный доступ к Кабинет инвестора
Рады Вас видеть снова! Вы успешно вошли в свой аккаунт.
Поздравляем! Ваш аккаунт полностью активирован, сейчас у вас есть доступ ко всему контенту.
Поздравляем! Ваша платежная информация обновлена.
В процессе обновления платежной информации возникла ошибка.

Правило 80/20: почему 80% доходов генерируют 20% активов

Кабинет инвестора
Кабинет инвестора

Правило 80/20 было разработано Вильфредо Парето — итальянским инженером, экономистом и социологом. Эта идея пришла в его голову во время работы в саду. Парето заметил, что 20% стручков гороха, которые он посадил, приносили 80% урожая. После этого Парето продвинул эту идею еще на один шаг вперед и подсчитал, что 80% богатств всей Италии принадлежит всего 20% её населения.

С тех пор правило 80/20 распространилось на многие другие сферы жизни, например:

• В бизнесе 80% прибыли поступает от 20% клиентов.• В тайм-менеджменте 20% труда обеспечивают 80% результата, но остальные 20% результата требуют 80% общих затрат.• И даже в банальных вещах — в сфере личной гигиены люди носят 20% одежды 80% времени.

Говоря проще, 80/20 представляет собой концепцию, которая гласит, что во многих сферах жизни 80% результата происходит от 20% причин. Применив этот принцип к инвестициям вы можете сами убедиться, что вне зависимости от количества позиций в портфеле, примерно 80% доходности генерируют всего 20% активов.

Вы можете потратить бесчисленное количество часов, пытаясь выбрать акции перспективных компаний. Можно действовать гораздо проще — использовать правило 80/20. Для этого необходимо периодически делать 3 простых шага:

№ 1. Определиться с распределением веса акций в портфеле. Допустим, весь портфель состоит из акций 20-ти компаний с удельным весом по 5% каждая.

№ 2. Определить акции компаний, которые год за годом генерируют доходность своим акционерам выше рынка. Допустим, это Nvidia, Amazon и Facebook.

Тут может возникнуть соблазн купить акции, торгующихся на своих минимальных за несколько лет уровнях. Однако подумайте хорошо — стоит ли инвестировать в такие компании? Другими словами — не пытайтесь найти падшие акции, которые могут принести вам “иксы”. Скорее всего, вы их не найдете.

№ 3. Все что вам остается делать после формирования портфеля — регулярно проводить ребалансировку.

Стоит отметить, что принцип 80/20 в инвестировании — это одна из возможных стратегий. Безусловно, она заслуживает изучения и может быть, даже место для “практического эксперимента” в портфеле. Однако не стоит слепо верить в её безоговорочную эффективность.

Подписывайтесь на Кабинет инвестора в Telegram! Там еще много интересного!